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重塑金融科技基礎(chǔ)設(shè)施,為數(shù)字化轉(zhuǎn)型注入澎湃動(dòng)力

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2022-09-23 瀏覽:2372

中國(guó)銀行軟件中心總經(jīng)理? 王鏗      

  

黨的十八大以來(lái),習(xí)近平總書(shū)記多次強(qiáng)調(diào)科技創(chuàng)新和建設(shè)科技強(qiáng)國(guó)的戰(zhàn)略目標(biāo),提出要努力實(shí)現(xiàn)關(guān)鍵核心技術(shù)自主可控。當(dāng)下,面對(duì)內(nèi)外部多重因素的綜合影響,通過(guò)技術(shù)升級(jí)和架構(gòu)轉(zhuǎn)型重塑企業(yè)級(jí)系統(tǒng)能力、構(gòu)建安全可控的金融科技新基建,既是金融業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的大勢(shì)所趨,更是提升全球競(jìng)爭(zhēng)力的必行之舉。


銀行業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)面臨挑戰(zhàn)


1.數(shù)字化經(jīng)營(yíng)驅(qū)動(dòng)銀行架構(gòu)轉(zhuǎn)型。數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代,營(yíng)銷(xiāo)手段層出不窮,“秒殺”成為常態(tài)化,傳統(tǒng)的集中式架構(gòu)難以有效應(yīng)對(duì)高并發(fā)、大數(shù)據(jù)量等業(yè)務(wù)浪涌情景。隨著分布式等技術(shù)快速應(yīng)用,銀行業(yè)克服架構(gòu)及運(yùn)維復(fù)雜度挑戰(zhàn),建立起強(qiáng)大的技術(shù)平臺(tái),發(fā)揮分布式高可用、高擴(kuò)展性?xún)?yōu)勢(shì),助力交付效率和客戶(hù)體驗(yàn)提升。

2.安全形勢(shì)提速技術(shù)自主可控進(jìn)程。金融安全是新時(shí)代國(guó)家安全的重要組成,面對(duì)信息安全挑戰(zhàn),銀行業(yè)統(tǒng)籌發(fā)展與安全,加強(qiáng)產(chǎn)業(yè)合作,從技術(shù)、架構(gòu)、人才等多維度,加速建立自主可控“內(nèi)循環(huán)”。

 

新一代自主可控新基建建設(shè)思路


1.堅(jiān)持規(guī)劃先行,做好戰(zhàn)略級(jí)頂層設(shè)計(jì)。《中國(guó)銀行“十四五”發(fā)展規(guī)劃和2035年遠(yuǎn)景目標(biāo)綱要》提出,強(qiáng)化IT基礎(chǔ)能力建設(shè),構(gòu)建以業(yè)務(wù)為中心、以數(shù)據(jù)為驅(qū)動(dòng)、以技術(shù)為基礎(chǔ)、以安全為底線,集團(tuán)共享復(fù)用的企業(yè)級(jí)IT架構(gòu)。同時(shí)承接國(guó)家發(fā)展戰(zhàn)略,分布式架構(gòu)和自主可控落地雙線并進(jìn),推進(jìn)新一代基礎(chǔ)設(shè)施技術(shù)架構(gòu)轉(zhuǎn)型。

 

2.堅(jiān)持技術(shù)驅(qū)動(dòng),構(gòu)筑數(shù)字化轉(zhuǎn)型架構(gòu)底座。以單元化高可用性、高可擴(kuò)展性為目標(biāo),建立領(lǐng)域驅(qū)動(dòng)設(shè)計(jì)的高伸縮性、高性能微服務(wù)化架構(gòu),破除存儲(chǔ)與算力瓶頸。“標(biāo)準(zhǔn)化、服務(wù)化、組件化”建立統(tǒng)一、可復(fù)用的企業(yè)級(jí)底層技術(shù)平臺(tái),提升應(yīng)用架構(gòu)、技術(shù)架構(gòu)、數(shù)據(jù)架構(gòu)、安全架構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)化程度,打造強(qiáng)大的技術(shù)支撐能力,為敏捷交付、安全生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)提供保障。

 

3.堅(jiān)持安全為綱,實(shí)現(xiàn)自主可控能力升級(jí)。以100%自主可控及開(kāi)源技術(shù)替換為目標(biāo),自主研發(fā)新一代數(shù)字化基礎(chǔ)設(shè)施,實(shí)現(xiàn)深度科技自主可控,筑牢金融安全堤壩。建設(shè)過(guò)程中,深度參與行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)制定,穩(wěn)步提升科技治理能力,提升領(lǐng)域話(huà)語(yǔ)權(quán),助力落實(shí)金融科技強(qiáng)國(guó)戰(zhàn)略。

 

新一代自主可控新基建具體實(shí)踐


2018年,中國(guó)銀行全面開(kāi)啟海外分布式核心銀行系統(tǒng)研究,以核心系統(tǒng)自主可控為突破口,基于微服務(wù)設(shè)計(jì)理念,采用分布式架構(gòu),在全球大型銀行中率先完成核心全業(yè)務(wù)領(lǐng)域下移,榮獲2020年人民銀行“金融科技發(fā)展獎(jiǎng)一等獎(jiǎng)”。

 

2020年9月,中國(guó)銀行企業(yè)級(jí)架構(gòu)建設(shè)——“綠洲工程”正式啟動(dòng)。經(jīng)過(guò)近2年的持續(xù)攻堅(jiān),綜合基礎(chǔ)設(shè)施體系“橫縱結(jié)合”新格局逐步成型。橫向上,通過(guò)分布式、移動(dòng)化、大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)平臺(tái)及公共組件,提供統(tǒng)一的底層技術(shù)支撐。縱向上,通過(guò)DevOps、智能運(yùn)維組成的企業(yè)級(jí)工具鏈,為軟件研發(fā)全流程提供敏捷交付和質(zhì)量保證能力。


1.聚焦關(guān)鍵技術(shù)“多點(diǎn)突破”,建成覆蓋金融交易全流程的基礎(chǔ)技術(shù)平臺(tái)體系。通過(guò)自主研發(fā)“瀚海”移動(dòng)端、“鴻鵠”分布式、“星漢”大數(shù)據(jù)三大基礎(chǔ)技術(shù)平臺(tái),實(shí)現(xiàn)了對(duì)金融交易“移動(dòng)端客戶(hù)服務(wù)-服務(wù)端交易處理-服務(wù)端數(shù)據(jù)分析”全流程的技術(shù)能力和平臺(tái)化支撐。

 

“瀚海”企業(yè)級(jí)移動(dòng)端開(kāi)發(fā)框架以“泛終端、低代碼、智能化”為設(shè)計(jì)理念,賦能APP、公眾號(hào)、小程序等移動(dòng)應(yīng)用的設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)、測(cè)試、運(yùn)營(yíng)、運(yùn)維全生命周期,為全行移動(dòng)應(yīng)用建設(shè)提供一站式解決方案,解決了以往移動(dòng)應(yīng)用開(kāi)發(fā)成本高、運(yùn)營(yíng)配套少、響應(yīng)市場(chǎng)慢、安全隱患多等問(wèn)題,助力中行在移動(dòng)互聯(lián)趨勢(shì)中快速實(shí)現(xiàn)前端數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級(jí)。

 

“鴻鵠”大型分布式基礎(chǔ)技術(shù)平臺(tái)突破了單元化、高可用架構(gòu)設(shè)計(jì)的技術(shù)難題,實(shí)現(xiàn)了對(duì)單元化與微服務(wù)雙重高可用架構(gòu)的支持,整體系統(tǒng)可用性達(dá)99.999%,具備同城雙活、異地實(shí)時(shí)切換能力,支撐集團(tuán)10億級(jí)別客戶(hù)規(guī)模下的海量聯(lián)機(jī)訪問(wèn)和批量調(diào)度,業(yè)務(wù)處理能力達(dá)十萬(wàn)級(jí)TPS(筆/秒),確保全局事務(wù)一致性和高可靠消息傳輸,為分布式應(yīng)用開(kāi)發(fā)運(yùn)維和系統(tǒng)運(yùn)行提供了全領(lǐng)域解決方案。

 

“星漢”大數(shù)據(jù)開(kāi)發(fā)框架,囊括企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)采、存、算、用、管五大能力體系,為大數(shù)據(jù)應(yīng)用提供標(biāo)準(zhǔn)化開(kāi)發(fā)平臺(tái)、可復(fù)用數(shù)據(jù)處理組件。平臺(tái)解決了湖倉(cāng)一體化等多個(gè)技術(shù)難題,通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)服務(wù)接口,支持應(yīng)用產(chǎn)品快速交付數(shù)據(jù)價(jià)值,實(shí)現(xiàn)了大數(shù)據(jù)統(tǒng)一架構(gòu)、統(tǒng)一開(kāi)發(fā)和運(yùn)維,具備PB級(jí)金融數(shù)據(jù)決策分析能力。

 

2.聚焦端到端交付“補(bǔ)鏈強(qiáng)鏈”,重塑覆蓋銀行系統(tǒng)研發(fā)全流程的敏捷工具鏈。在整合技術(shù)平臺(tái)能力基礎(chǔ)上,力求應(yīng)用交付敏捷高效,同步構(gòu)建“鴻鵬”DevOps流水線和“九天”企業(yè)級(jí)運(yùn)維平臺(tái),為新一代應(yīng)用系統(tǒng)從設(shè)計(jì)研發(fā)到部署運(yùn)維的全生命周期提供敏捷、高效的工具支撐。

 

“鴻鵬”DevOps流水線以支持端到端敏捷交付為目標(biāo),通過(guò)開(kāi)發(fā)測(cè)試投產(chǎn)運(yùn)維一體化實(shí)施,有效支撐異構(gòu)產(chǎn)品的持續(xù)集成和自動(dòng)部署。2021年以來(lái),流水線累計(jì)運(yùn)行超20萬(wàn)次,構(gòu)建時(shí)間平均縮短50%,持續(xù)集成能力達(dá)到國(guó)內(nèi)先進(jìn)水平。

 

“九天”智能運(yùn)維平臺(tái)在生產(chǎn)運(yùn)維環(huán)節(jié)形成了各類(lèi)系統(tǒng)監(jiān)控和治理的統(tǒng)一控制面。橫向覆蓋傳統(tǒng)集中式、新線分布式應(yīng)用的企業(yè)級(jí)運(yùn)維“駕駛艙”,縱向貫穿金融交易“前中后”臺(tái)。通過(guò)統(tǒng)攬全局的運(yùn)維視圖及各類(lèi)綜合管理手段,支持金融交易端到端全棧、全鏈路“可直觀觀測(cè)、可關(guān)聯(lián)分析、可智能預(yù)警”的運(yùn)維目標(biāo),實(shí)現(xiàn)“分鐘級(jí)”關(guān)鍵場(chǎng)景問(wèn)題定位、“秒級(jí)”日志排查檢索的高效響應(yīng)。

 

3.聚焦技術(shù)體系“集群效應(yīng)”,構(gòu)筑通用業(yè)務(wù)處理、數(shù)據(jù)處理、安全管理、新技術(shù)賦能的公共組件生態(tài)。針對(duì)關(guān)鍵專(zhuān)項(xiàng)領(lǐng)域,建立健全豐富的公共組件,有效打破系統(tǒng)間豎井,為上層應(yīng)用“減負(fù)”。同時(shí),不斷向區(qū)塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)、5G消息、虛擬現(xiàn)實(shí)、隱私計(jì)算、人工智能等新技術(shù)領(lǐng)域延伸,通過(guò)建設(shè)開(kāi)發(fā)平臺(tái)、運(yùn)行時(shí)中間件等,積極探索金融場(chǎng)景中新興技術(shù)的應(yīng)用,結(jié)合業(yè)務(wù)新增長(zhǎng)點(diǎn)的挖掘,累積經(jīng)驗(yàn)與成功案例,已形成了場(chǎng)景豐富、能力完備的公共組件生態(tài),與各類(lèi)技術(shù)平臺(tái)及工具鏈相輔相成,進(jìn)一步夯實(shí)了數(shù)字化新基建。

 

新一代自主可控新基建應(yīng)用成效


中國(guó)銀行企業(yè)級(jí)技術(shù)平臺(tái)于2021年底投產(chǎn),初步構(gòu)建起集團(tuán)“平臺(tái)化、服務(wù)化、標(biāo)準(zhǔn)化”的新一代自主可控金融新基建。一方面,通過(guò)各類(lèi)技術(shù)平臺(tái)和公共組件,實(shí)現(xiàn)了技術(shù)底座穩(wěn)態(tài)發(fā)展與業(yè)務(wù)系統(tǒng)敏態(tài)發(fā)展的分離,提供低代碼、可視化的快速開(kāi)發(fā)模式,構(gòu)建起包含數(shù)據(jù)模型管理、接口管理、版本管理、開(kāi)發(fā)框架等在內(nèi)的一站式DevOps工藝,整體研發(fā)效率提升超50%。另一方面,通過(guò)業(yè)務(wù)模型、數(shù)據(jù)模型等企業(yè)級(jí)模型的全行統(tǒng)一,實(shí)現(xiàn)了單元管理、容災(zāi)切換、全鏈路跟蹤監(jiān)控、端到端灰度發(fā)布等場(chǎng)景的動(dòng)態(tài)治理能力,為集團(tuán)科技治理水平提升帶來(lái)質(zhì)的飛躍。

 

2022年,隨著“綠洲工程”首批順利投產(chǎn),企業(yè)級(jí)技術(shù)平臺(tái)及公共組件實(shí)現(xiàn)了在生產(chǎn)環(huán)境的運(yùn)行,支撐客戶(hù)信息、機(jī)構(gòu)、員工、權(quán)限等22個(gè)全局性、基礎(chǔ)性應(yīng)用組件,近5億客戶(hù)信息一次性下移分布式平臺(tái)。新一代自主可控金融新基建承載核心業(yè)務(wù)流量及數(shù)十項(xiàng)組織能力,助力實(shí)現(xiàn)“綠洲工程”高起點(diǎn)規(guī)劃、高質(zhì)量建設(shè)、可持續(xù)發(fā)展的目標(biāo)。同時(shí),技術(shù)平臺(tái)和公共組件還承載了海外核心銀行、國(guó)內(nèi)手機(jī)銀行、中銀易商等多個(gè)關(guān)鍵應(yīng)用系統(tǒng)。

 

伴隨技術(shù)平臺(tái)、公共組件的建設(shè),中國(guó)銀行科技“硬實(shí)力”不斷提升。一系列軟件研發(fā)的技術(shù)規(guī)范得到重檢、優(yōu)化、補(bǔ)充,工程工藝標(biāo)準(zhǔn)化程度和規(guī)范約束能力升級(jí)至前所未有的水平。新技術(shù)創(chuàng)新成果顯著,已累計(jì)申請(qǐng)專(zhuān)利超2000項(xiàng)。通過(guò)人民銀行、中國(guó)信通院等權(quán)威機(jī)構(gòu)測(cè)評(píng),在分布式事務(wù)一致性、高可靠消息傳輸、配置管理等方面達(dá)到行業(yè)領(lǐng)先水平。同時(shí),通過(guò)開(kāi)發(fā)測(cè)試一體化,建立技術(shù)平臺(tái)研發(fā)專(zhuān)職隊(duì)伍,業(yè)務(wù)研發(fā)和技術(shù)研發(fā)進(jìn)一步分離,進(jìn)入專(zhuān)業(yè)化發(fā)展新階段。

 

隨著新一代數(shù)字化新基建向集團(tuán)“一體兩翼”的不斷延伸和持續(xù)賦能,中國(guó)銀行構(gòu)建高效、統(tǒng)一的新生代技術(shù)底座的腳步將邁得更大、更遠(yuǎn)。通過(guò)向全面云化、分布式、單元化、開(kāi)放化、智能化的新技術(shù)體系演進(jìn),中國(guó)銀行將打造更為卓越的全球一體化綜合客戶(hù)服務(wù)能力,以“硬核技術(shù)”為高質(zhì)量數(shù)字化轉(zhuǎn)型注入磅礴澎湃的不竭動(dòng)力,譜寫(xiě)建設(shè)全球一流現(xiàn)代銀行集團(tuán)的時(shí)代新篇章。

 

本文來(lái)源:金融電子化微信公眾號(hào)

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